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| 银行年度清算业务检查工作计划 | |||||
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作者：佚名 文章来源：本站整理 点击数： 更新时间：2008-3-26  |
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根据省行2008年工作要点及本部门2008年工作安排，特制定本计划： 一、工作目标 通过有重点的现场抽查与日常的非现场检查，及时发现本条线及部门业务管理、业务操作中存在的问题，并通过跟踪、督办检查对象的整改情况，确保所有问题得到全面、彻底的整改，同时，通过有针对性的现场辅导、人员培训、业务咨询等方式，大力提升人员的业务素质和合规意识，为本条线各项业务安全、合规、高效运营提供有力的保障。 二、检查方式 对本条线及本部门检查的方式主要包括现场抽查和非现场检查。对辖内机构采取有重点的现场抽查与非现场检查相结合方式，运营部本部采取以各团队自查为主、内控合规团队现场抽查与非现场检查相结合的方式。各管辖行对辖内清算业务的检查参照本计划执行。 三、检查要求 1、运营部现场抽查必须覆盖到县支行，机构覆盖面要达到40%/年；管辖行现场抽查的机构覆盖面要达到100%/年。 2、非现场检查应严格按照规定的检查频率进行，确保业务覆盖面达到100%，不得有遗漏。 3、非现场检查必须明确具体的责任人、监控内容及要求。现场抽查要有针对性，检查后要形成检查报告并跟踪被检查单位的整改情况。 四、检查内容 （一）非现场检查 1、每日检查。 （1）8331调账专户、8428c、9051、9053、8534账户核销情况。 （2）核心系统、大小额支付系统未发送报文、未处理报文。 （3）9065核销及9061b户转a户情况。 （4）7092/8064、9062、9173、9175、9176、9178账户全辖汇总是否平衡。 （5）5204/6104、5209/6111、5223/6123、5226/6128、5246/6148、5259/6161、5269/6170、5261/6171、5271/6181、7434/8444账户全辖汇总是否平衡。 （6）总分行间9061、7091、8063及9176（人民币）等账户销账核销情况。 2、每月检查。 （1）7092/8064、9173、9175、9176、9178账户及西安城区7611对开账户余额逐户核对。 （2）6169、5280、5258/6160及7433/8443总分行间损益计提账务是否准确。 （3）5201、5208/6110、5216、5236、5261、5270、6122损益入账是否准确。 （4）9062、9176自动结息是否成功；5218/6119全辖汇总轧差是否平衡（轧掉总分行往来部分）。 （5）运营部本部8331、7419、8421、9051等账户挂帐情况。 （二）现场抽查 1、条线检查 （1）相关规章制度的传达、学习情况及人员培训情况。 （2）条线岗位设置及人员配置情况、岗位职责及权限分配情况。 （3）重要空白凭证（人行现金支票、转账支票及支付系统收付款通知）、有价单证（光票、旅行支票）、印鉴（同城票据清算专用章、人行预留印鉴）管理情况。 （4）外部账户（9131备付金账户、7611财政性存款准备金账户）核对情况。 （5）外币汇票挂帐8322账卡是否一致。 （6）部分内部资金账户tif交易信息是否建立，余额与会计系统是否相符。 （7）光票托收业务账卡核对情况。 （8）跨省、跨行卡atm异常交易挂账是否及时，申请调账是否及时。 （9）大小额系统查询查复业务处理的及时性和准确性。 （10）是否设专岗监控核心系统往账回执状态，是否及时对不符交易状态进行调整；是否存在集中授权发送的现象。 （11）西安城区同城清算打码机柜员密码更换是否及时。 （12）同城票据清算账务处理是否合规。 （13）是否按要求核对并保管外汇交易证实书。 （14）理财产品表外账及核对情况。 2、本部门检查 （1）光票、旅行支票账实情况。 （2）人行现金支票、转账支票、支付系统收付款通知账实及预留印(本文章来源于“http://114wm.cn”!)鉴保管情况。 （3）各系统运行日志、各类登记簿设立与记载情况。 （4）各系统柜员管理情况。 五、现场抽查计划 一季度： 二季度： 三季度： 四季度： 其他情况详见《2008年检查计划附表》。 六、检查反馈 1、对于在非现场检查中发现的问题，要及时通过提示、查询等方式向相关行进行反馈并跟踪整改情况；对于现场抽查的情况，要如实登记支付清算业务实地检查情况反馈表，及时反馈被检查单位，被检查单位要按时将存在问题的整改结果书面报送省行运营部。 2、对于检查的结果，省行运营部除通过提示、查询及实地检查情况反馈表等形式及时进行反馈外，还将每月以通报的形式反馈全辖。 3、依据《清算业务风险控制考核管理办法》，非现场检查和现场抽查情况将纳入对各分支行的经营管理目标考核。 200*年12月30日 |
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